نحوه محاسبه کارمزد سبدگردانی
کارمزد سبدگردانی
کارمزد سبدگردانی با توجه به آورده مشتری و نوع سرمایه گذاری، در ابتدای قرارداد به صورت توافقی بین طرفین تعیین میشود که در شرکت سبدگردان پایش به صورت پیشفرض کارمزد خدمات سبدگردان بر اساس میزان درصد بازدهی کل سبد که توسط نرم افزار سبدگردانی محاسبه میگردد و به صورت مجموع کارمزدهای ثابت و متغیر که مبتنی بر عملکرد تجمعی پلکانی میباشد در طول دوره یک ساله محاسبه و اخذ میشود. سهم عمده از مازاد بازده ایجاد شده، متعلق به مشتری است و سبدگردان تنها بخش کوچکی از آن را به عنوان پاداش عملکرد مطلوب خویش محاسبه میکند. این امر باعث ایجاد انگیزه در سبدگردان برای کسب بازده بیشتر برای مشتری میشود. کارمزد متغیر سبدگردانی پایش به صورت پیش فرض به صورت پلکانی تجمعی میباشدکه در ادامه به تفصیل این کارمزد توضیح داده می شود. لازم به ذکر است که در صورت تغییر دوره و تعدیل نرخها به نسبت دوره زمانی، استفاده از آنها نیز بلااشکال است.
کارمزد ثابت سبدگردانی:
)۱/۳۶۵)*۱درصد از خالص ارزش داراییهای سبد اختصاصی در پایان روز؛
سبدگردان در طی مدت قرارداد یک درصد ارزش سرمایه خود را به عنوان کارمزد ثابت پرداخت میکند. این کارمزد صرف حق الزحمه امین و حسابرس سبدگردانی، نرمافزار سبدگردانی ( جهت امکان مشاهده و گزارش دهی عملکرد سبد به مشتری) و… میشود.
کارمزد متغیرسبدگردانی:
1. در صورتی که بازدهی سبد در دورۀ یک ساله تا ۲۰ درصد باشد، سبد در این دوره معاف از کارمزد میشود.
2. در صورتی که بازدهی سبد در دورۀ یک ساله از ۲۰ درصد تا ۳۰ درصد باشد،
3. در صورتی که بازدهی سبد در دورۀ یک ساله از ۳۰درصد تا ۵۰ درصد باشد،
4. در صورتی که بازدهی سبد در دورۀ یک ساله بیش از ۵۰ درصد باشد،
که این کارمزد به صورت خلاصه در دوره یک ساله به شرح جدول زیر می باشد:
|
|
|
|
صورتحساب کارمزد متعلقه را طبق این ماده تهیه کرده و به سرمایهگذار تسلیم یا برای وی ارسال میکند. سرمایهگذار باید ظرف ۷ روز کاری از زمان دریافت صورتحساب، نسبت به پرداخت کارمزد از طریق واریز به حساب سبدگردان اقدام کند. در صورت عدم پرداخت طی این مدت، سبدگردان مجاز خواهد بود تا کارمزد خود را از محل وجوه نقد یا اوراق بهادار سرمایهگذار که نزد وی است، برداشت نماید؛ مشروط به اینکه بلافاصله رسید لازم را به سرمایهگذار تسلیم کند.